資産状況の報告⑥（2024.3）～祝資産800万越え！！～

ところてん

こんにちは。心理カウンセラーのところてんです。今回の記事は久々の資産報告です。

ルールの50万円キープを無視して株を購入してしまい、後ろめたさでブログ更新から遠のいていました…。

ちなみに、購入したのはコスモエネHD（5021）です。

10万円程利益は出ましたが、ルール違反してしまったのは気持ちが良いものではありませんね。

昨年７月の報告はこちら

昨年７月以降、日経平均はどんどん上昇し4万円付近をウロウロしていますね。

３万円に到達したかと思えば、あっという間の４万円で驚きです。

そんな中、私はと言うと、

ところてん

資産が800万円を超えましたー！！

iDeCoやNISAで約＋100万、日本株で＋150万の増加です。

つみたてNISA

評価額合計：1,235,998円（前回との差：＋201,717円）

つみたてNISAでは、『三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』、『SBI-SBI・全世界株式インデックス・ファンド』それぞれに約1.6万円ずつ投資しています。

ところてん

実は整理目的でつみたてNISAの一部を売りました。

つみたてNISAを始めた頃に10個以上の商品を買っていたので、全世界、S＆P500以外のほとんどを売りました。

投資額は近々２万ずつの投資に増額したいと考えています。

資産残高：2,105,161円（前回との差：875,377円）

iDeCoでは掛金上限いっぱい68,000円を『三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』と『三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』に50％ずつ投資しています。

ところてん

やっぱり毎月68,000円の投資はきついっすねー。今後、iDeCoの掛金を減らして自由に引き出しできるつみたてNISAの掛金を増やすことも考えています。

日本株総評価額：4,754,332円（前回との差：1,566,633円）

年間配当金額（税引き前）：108,996円（前回差：27,280円）

ところてん

第１目標は年間配当を60万円にすることですが、今年の目標は利回り4%台です。

一部でウワサの海帆（3133）が、値上がり＋106％とえぐいことになっています。

なにやらトンピン銘柄と言われているようですが、７月まではトンピンさんは海帆株を売れないようなので、それまで様子を見たいと思います。

ところてん

ちなみに、今後は下記の株を中心に購入していく予定です。

	現在の株価	配当利回り	今後の予想
いであ（9768）	2,357円	3.82％	売上安定＋自己資本比率76％！！なのに、比較的高配当で官公庁向けの事業が主！！
HUグループ（4544）	2,560円	4.88%	高配当＋安定配当＋自己資本比率高（50％台）＋臨床検査系と安定収入が得られそうな事業内容
イオンFS（8570）	1,363円	3.89％	有利子負債率270％は怖いけど、イオンカードの親玉で株価も安いので期待を込めて購入。
日本エスコン（8892）	1,025円	4.68%	九州電力の子会社。売上右肩上がり＋配当調子良だけど、有利子負債率、営業CFガタガタなのは心配。
日本製鉄（5401）	3,745円	4.27%	売り上げはコロナ前の約１.５倍＋自己資本比率も40％前後＋高配当。営業CFや配当比率のバラつきは心配ではありますが、株価が安い時に買っておいて損はないかと思っています。